在英国为公司开户需要完成以下手续:
1. 选择银行:首先,您需要选择一家提供公司银行账户服务的银行。英国有许多大型银行和国际银行,如Barclays、HSBC、Lloyds Banking Group和RBS,它们通常为国际客户提供服务。
2. 准备文件:您需要准备一系列文件,包括:
- 公司注册文件:公司注册证书、公司章程、任何后续更改的文件。
- 董事和股东信息:身份证明、住址证明,以及他们在公司中的角色和股份。
- 受益所有人信息:身份证明和住址证明。
- 住址证明:最近的水电费账单、银行对账单或其他官方文件。
- 业务计划和财务信息:业务计划、营业额、利润等。
- 反洗钱和反恐融资文件:可能包括背景调查问卷和相关的声明。
3. 预约银行:与银行预约,以便亲自或通过视频会议提交文件和进行面谈。
4. 客户尽职调查(CDD):银行将对公司及其所有人进行客户尽职调查,以确保账户不被用于非法活动。
5. 账户开设:一旦所有文件被审核并符合银行要求,银行将开设账户,并提供相关的账户信息和资料。
6. 激活账户:根据银行的要求,您可能需要存入一定的初始金额来激活账户。
7. 网上银行和附加服务:银行通常提供网上银行服务,使您能够通过互联网管理账户。如果您需要额外的服务,如支票本、信用卡、透支 facilities 等,银行将提供相关选项。
8. 定期审查:银行会定期审查账户,以确保账户活动持续符合反洗钱和反恐融资法规。
请注意,开户流程和所需文件可能会根据银行和账户类型而有所不同。一些银行可能专门为国际企业提供服务,这些银行通常具有处理国际交易和账户的经验。银行可能会根据您的业务规模、交易量和其他因素调整费用和提供的服务。由于反洗钱和反恐融资法规的不断变化,银行可能会更新其开户要求,因此始终建议查看最新的银行政策和指南。在申请开户之前,建议直接联系银行以获取最准确的信息和指导。